沈阳开展互金专项整治 商品类交易所及文交所指定部门整治

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时间:2016-08-06 23:25:16
来源: 网络
 

外汇卫士110网2016年7月22日消息,沈阳市人民政府办公厅印发沈阳市互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知,整治方案中指出,市金融办负责全市互联网金融风险整治工作的统筹规划、组织协调和指导服务 。

  2016年7月13日,沈阳市人民政府办公厅印发沈阳市互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知,整治方案中指出,市金融办:负责全市互联网金融风险整治工作的统筹规划、组织协调和指导服务;协调辽宁银监局做好P2P网络借贷风险整治工作;协调辽宁证监局做好股权众筹整治工作;协调辽宁保监局做好互联网保险整治工作;通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务等领域风险整治工作。市服务业委:牵头负责典当行、融资租赁公司开展互联网金融活动的专项整治;配合商品类交易场所开展互联网金融活动整治。市委宣传部、市文广局:牵头负责对文化艺术品类(含邮币卡)交易场所开展互联网金融活动进行整治;市委宣传部负责组织媒体做好互联网金融正面宣传和舆论引导工作。

  原文如下:

  沈阳市人民政府办公厅关于印发沈阳市互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知

  沈政办发〔2016〕87号

  各区、县(市)人民政府,市政府有关部门、有关直属单位:

  经市政府同意,现将《沈阳市互联网金融风险专项整治工作实施方案》印发给你们,请结合实际,认真贯彻执行。

  沈阳市人民政府办公厅

  2016年7月6日

  (此件公开发布)

  沈阳市互联网金融风险专项整治工作实施方案

  为整治我市互联网金融领域违法违规行为,进一步规范市场秩序,防范和化解金融风险,建立长效监管机制,根据《辽宁省人民政府关于印发辽宁省互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(辽政办发〔2016〕61号)精神,结合我市实际,特制定本方案。

  一、工作目标和原则

  (一)工作目标。以此次专项整治为契机,规范各类互联网金融业态,优化市场竞争环境,扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面,提高投资者风险防范意识,按照国务院、省政府的统一部署和要求,建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制,促进互联网金融健康可持续发展。扶优抑劣、规范纠偏,促使互联网金融从业机构守住法律底线和政策红线,在规范运作的前提下实现良性发展。

  (二)工作原则。

  1.打击非法,保护合法。防范化解互联网金融领域存在的风险,对违法违规行为予以坚决打击,对合法合规行为给予支持,鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新。

  2.态度积极,措施稳妥。高度重视此次专项整治工作,树立大局意识、责任意识,明确职责分工,确立时间进度表,积极推进各项工作,同时稳扎稳打,讲究方式方法,处理好工作力度和节奏的关系。

  3.分类处理,标本兼治。根据互联网金融从业机构违法违规性质、情节和程度分类处理,精准施策,强化行业监管,构建长效机制。

  4.底线思维,预案完备。充分认识互联网金融领域风险的复杂性、隐蔽性、突发性、涉众性、传染性,在统筹考虑各种突发风险的前提下,制定完备的处置预案,有序化解存量风险,有效控制增量风险,坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

  二、重点整治领域

  (一)P2P网络借贷业务。

  1.P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线,落实信息中介性质,不得设立资金池,不得发放贷款,不得非法集资,不得自融自保、代替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的,不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人,除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外,不得从事线下营销。(责任单位:各区、县(市)政府)

  2.P2P网络借贷平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。客户资金与自有资金应分账管理、遵循专业化运营原则。严格落实客户资金第三方存管要求,选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构,保护客户资金安全,不得挪用或占用客户资金。(责任单位:各区、县(市)政府)

  3.房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质,不得利用P2P网络借贷平台从事房地产金融业务;取得相关金融资质的,不得违规开展房地产金融相关业务。从事房地产金融业务的企业要遵守宏观调控政策和房地产金融管理相关规定。严禁各类机构开展“首付贷”性质的业务。(责任单位:各区、县(市)政府,市房产局)

  (二)股权众筹业务。

  1.股权众筹平台不得发布虚假标的,不得自筹,不得“明股实债”或变相乱集资,要强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求,不得进行虚假陈述和误导性宣传。(责任单位:各区、县(市)政府)

  2.股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。客户资金与自有资金应分账管理、遵循专业化运营原则。严格落实客户资金第三方存管要求,选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构,保护客户资金安全,不得挪用或占用客户资金。(责任单位:各区、县(市)政府)

  3.房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质,不得利用股权众筹平台从事房地产金融业务;取得相关金融资质的,不得违规开展房地产金融相关业务。从事房地产金融业务的企业要遵守宏观调控政策和房地产金融管理相关规定。规范互联网“众筹买房”等行为。(责任单位:各区、县(市)政府)

  (三)通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务。

  1.互联网企业未取得相关金融业务资质,不得依托互联网开展相应业务,开展业务应符合取得的业务资质。互联网企业和传统金融企业平等竞争,行为规则和监管要求保持一致。采取“穿透式”监管方法,根据业务实质认定业务属性。(责任单位:各区、县(市)政府,市金融办)

  2.未经相关部门批准,不得将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售。采取“穿透式”监管方法,根据业务本质属性执行相应的监管规定。销售金融产品时要严格执行投资者适当性制度标准披露信息和提示风险,不得将产品销售给与风险承受能力不相匹配的客户。(责任单位:各区、县(市)政府,市金融办)

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