重磅!央行、公安部加大打击非法外汇交易平台,支付机构将难辞其咎!

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时间:2018-06-05 11:26:45
来源: 网络
 

据央行官网报道,近日人民银行副行长、国家外汇管理局局长、互联网金融风险专项整治工作领导小组组长潘功胜带队赴公安部,与副部长孟庆丰举行工作会谈。

     双方就互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄及非法外汇交易平台等有关情况及下一步工作安排交换了意见。双方将进一步加强协作配合,继续深入推进相关工作,加强信息数据交换和工作衔接,加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度,开展广泛宣传教育,构建监管长效机制,坚决整治金融乱象,维护良好金融秩序。


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      公安部、人民银行、国家外汇管理局有关司局负责同志参加会谈。

    继香港创利丰涉嫌诈骗案件曝光后,近日支付界陆续收到多名网友投诉,多家非法黄金、外汇、期货在线交易平台涉嫌诈骗。数十家支付机构涉嫌违规提供支付通道。目前涉案金额交大,部分用户已经报警立案。

   据知情者爆料非法交易平台涉嫌诈骗,具体诈骗过程如下:

1.  打着股神赛的幌子,4人进行收益比赛,收益最高者为冠军。参赛者(骗子化名:老张,高龙,子玉,王博)让大家进直播间听课,讲解股票,洗脑(为了让大家相信,网上能查到赛事)。


2.  比赛结束后,说是为了感谢大家支持,获奖者分享成功密决是采取了股票加黄金的操作模式,并承诺回馈粉丝带大家赚钱,还要求大家赚钱后去做公益,让大家报名(千人或万人建仓)。由老张,高龙带头,并设置一名助理玲玲,按资金多少分配小组,由老张统一喊单操作,每组由组长按老张说的发布喊单信息。


3.  股市没进入牛市,骗子团伙说股市熊市利润小,庄家多,不好操作,带领大家炒金,鼓吹炒金利润之大,能把你股市的损失很快赚回来,同时让你的资金账户翻倍,怂恿大家把股票钱全部出来,买黄金。


   骗局已经开始,接下来会不断讲解A股不公平交易体制以及现货黄金的各种优势并展示现货黄金高收益和低风险,以及资金如何安全。给推荐的平台如何正规,期间还会邀请交易平台公司的客户经理在直播间介绍交易平台公司发展简史和操作黄金的资质;所谓的“老师”还会发朋友圈亲自到现场实地考查,让我们绝对相信低风险。并使用虚拟账户进行建仓平仓操作制造成获取很高收益的假象诱惑怂恿我开户。


4.  制定诱人的投资计划并给出一个漂亮的名称:“集结号”名称,一月翻倍或两个月翻106%。且老张谎称去交易平台公司实地考察,他自己也是在交易平台开的户,统一要求到交易平台进行开户。就这样被他们给蒙骗了,按照他们的旨意在交易平台开立了黄金交易账户。然后又忽悠把股市里的资金全部撤出来入金黄金账户,说是现在黄金行情好先做黄金交易赚大钱,等股票行情好转了再做股票,确保活动期间收益率达到106%。听信了他们谗言把股票全割了,把资金入到了他们给的链接平台里。


5.  开户入金:客服耐心细教导,热情服务


6.  制定严格的指令:统一指令,统一仓位,统一报备的黄金操作。(可提供喊单截图)所有操作指令,均由老张,高龙,通过直播间统一喊单,所有参与交易的投资者的买入价格,买入方向,止盈止损点,仓位配比均按直播间发出的指令严格执行,所以受害者们账户内买入时间段买入价格与平仓时间几乎壹致,这也是后期交易平台注销受害者账户的原因之一。买入后,需截图给分配的组长报备,否则一律踢出不准许参与接下来的操作。因参与投资者完全不了解黄金市场的实际风险,诈骗团伙利用重大数据日喊反单,造成投资者频频被止损平仓。在这期间,骗子们仍旧在直播间要求投资者继续入金以便后期加大操作力度帮大家挽回损失,一旦发现被骗者无资金继续注入或者被骗者已经出金,骗子团伙马上拉黑投资者所有联系方式,至骗局最后,大多数投资者几乎血本无归。


7.  诱惑追加资金:第一次操作会让小仓位操作让我小赚,吃了点甜头,他们又不断怂恿让大家再追加资金(其间会有很多托会说加多少,跟着老师做会少奋斗好多年),这次很多人又上了当!


8.  快速重仓位操作至使大家让为是亏损:第二次或以后操作会5成仓逢高买涨,逢低买跌,然后再加仓,结果来回几个折腾全被平仓了,仅仅一天的操作就被他们扫走近70%左右,骗子就这样采取重仓位、喊反单、不设止损的办法,使大部分人的资金都被扫掉了60-80%不等,这时,他们继续忽悠“安慰”大家,以稳定大家情绪,说没问题大家不要着急稍安勿躁,心态要好!把握时机做几波就可以回本盈利的。就这样连续折腾了几天所有参加“集结号”钱基本上都被他们骗光。


9.  慢慢消失:钱被他们骗光以后,他们会说直播间课堂到期停播,改为线下行情指导操作。就慢慢地不再像刚开始那样拼命的忽悠你蒙骗你了!直到最后,还有一部分人仍蒙在鼓里受骗,按照他们的线下指令,还在他们的黑平台里继续加金操作买卖黄金,想把严重损失的本钱赚回来。


 什么是非法外汇交易平台


非法外汇交易平台俗称网络炒汇,也叫外汇保证金交易,上世纪80年代末传入境内,并于90年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热。近年来,借助移动互联网兴起,网络炒外汇操作变得更加便捷、传播更加迅速。


国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现,我国存在大量面向境内客户的互联网外汇理财平台。通过分析,部分互联网外汇理财平台风险较为突出,主要表现形式如下:业务牌照涉嫌造假,即部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权;承诺“高额收益”,交易过程不透明,部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。

这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金;涉嫌利用“传销模式”发展客户,部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销;打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”,部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。


根据2017年11月中国互联网金融协会发布的《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯总段、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网址、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。


目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。


     第三方支付机构明知故 仍然犯助纣为虐


   早在2017年12月根据济南分行下发的通知称,国家外汇管理局监测发现有非银行支付机构为非法互联网外汇交易平台提供支付服务。要求各家支付机构根据公示的名单逐一排查与非法交易平台的合作情况。如存在合作,应立即停止与该交易平台的业务合作,同时完整保留与该平台的所有交易数据及客户信息等资料。


   据支付界小编了解到,截至发稿之日已有部分机构停止与非法交易平台合作,但还有多家支付机构在央行的强监管下为了自身利益仍然明知故犯,沦为违法犯罪行为的帮凶,严重违反了中国人民银行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第四十二条 支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条的规定进行处理;情节严重的,中国人民银行及其分支机构依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定进行处理:


(一)不符合支付机构支付业务系统设施有关要求的;

(二)不符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求的,采用数字证书、电子签名不符合《中华人民共和国电子签名法》、《金融电子认证规范》等规定的;

(三)为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施的;

(四)未按规定采取客户支付指令验证措施的;

(五)未真实、完整、准确反映网络支付交易信息,篡改或者隐匿交易信息的;

(六)未按规定处理客户信息,或者未履行客户信息保 18 密义务,造成信息泄露隐患或者导致信息泄露的;

(七)妨碍客户自主选择支付服务提供主体或资金收付方式的;

(八)公开披露虚假信息的;

(九)违规开立支付账户,或擅自经营金融业务活动的。



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