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有FCA监管就是万事大吉么?来详细了解下什么是FCA

2016-04-22 10:32:41 投稿人 : kiss110 围观 : 评论
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来源:汇商琅琊榜 

本文信息量略大,提纲如下:

 

第一,本文讲述了英国FCA监管最核心的四大要点。你把握了这四大要点,就掌握了FCA监管的精髓。

 

第二,小编带领大家了解英国FCA监管的历史演变。从撒切尔夫人讲到布莱尔时代,再讲到英国的金融双峰监管模式,有助于您大致了解英国最近40年的金融监管演化史。

 

第三,用两个FCA查询案例演示具体怎么查询分析。以著名的英国平台LMAX和出事的塞浦路斯平台ACFX为例,详细演示了在FCA官网上,如何查询和分析平台的受英国监管程度。

 

以下是正文:

 

关于英国FCA监管,大家要知道的四大要点

 

第一,英国FCA监管分为三个层级。投资者不要以为平台有个英国FCA监管号码就代表受英国监管,高枕无忧。这三个层级里面,必须是最高等级的监管才有效。如何有效?须具备两大要点:

 

1、授权状态不能是EEA授权!

2、Able to hold clients money,FCA官网查询出来的结果中,这个必须有!

 

第二,开英国监管的账户,开户手续和出入金要严格很多,麻烦很多,但资金也安全很多。

 

第三,受到正规FCA监管的平台有英国金融服务补偿计划,平台万一倒闭,可以得到英国监管当局最高五万英镑的补偿。比如爱福瑞瑞郎破产事件中投资者就得到了补偿。该补偿计划针对全球客户有效,中国投资者也能得到保护。

 

第四,外汇开户的时候,需要特别注意的一点是,要看你的账户是不是开在英国监管下面。很多外汇平台有多个子公司,不同的子公司受不同国家的监管。你如果开在它的澳洲或者新西兰公司,就不会受英国FCA的监管,也将无法获得英国的金融服务补偿保护!

 

记住以上四点,了解英国FCA监管也就差不多了。

 

因为英国监管具有很强的公信力,各大外汇交易平台纷纷申请英国监管,以此作为亮点大力宣传,投资者也更青睐具有FCA监管资质的平台。

 

于是乎,旺财和小强都开始克隆冒充FCA监管的平台。小编觉得,要让大家自己学会查英国监管,不如先带领大家来了解一下,英国监管的来龙去脉,把FCA监管的历史弄清楚!

 

了解英国监管机构的前世今生,对于理解FCA监管很有用。有点小复杂,小编尽量用最人性化的语言表达。

 

先让时光倒流回到1985年。那个时候,英国是铁娘子撒切尔夫人执政(1979年到1990年她出任担任英国首相,成为一百多年来担任首相时间最长的一位)。1985年英国成立了证券投资委员会,缩写SIB,注意不是SB。SIB负责监管证券投资行业。

 

撒切尔夫人搞了一个政策,叫金融服务业自由化,废除各项金融管制,推动混业经营。就是银行可以搞证券业务,可以和投行融合。一切放开,大家随便玩,这就是英国金融业大爆炸的时代。

 

然后呢,到了97年代的布莱尔时代。布莱尔,大家应该熟悉吧,英国工党领袖,帅哥一枚,当年她老婆出书,还来过上海理财博览会站台,小编曾亲眼一睹芳容!

 

布莱尔帅哥1997年上台后,对于英国金融行业的自由实在看不下去,觉得这么搞会出事。新官上任三把火,也为了给自己树立点政绩,所以布莱尔就把那个叫SIB的给改组了,成立一个新机构——英国金融服务管理局(FSA),同时把原本属于英格兰银行的监管银行业的职能,移交给了FSA。

 

从1997年到2012年,英国的金融监管体制,是由英国财政部出面统筹,英格兰银行和FSA具体干事。当然啦,英格兰银行作为央行,一权独大,地位自然不用多说,货币政策和金融稳定都归它管。

 

FSA的定位,相当于我国的三会(证监会,保监会,银监会),负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。

 

到了2008年,全球发生金融危机,英国受到沉重打击。英国做了检讨,认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制,是导致英国金融受挫的重要原因。

 

反思的结果,是英国出台了《2012年金融服务法案》,使得它再次实现了金融监管改革的重大创新,落脚点在于英国在2013年撤销了布莱尔时代设立的金融服务局FSA,把FSA拆分为二,新设立两个机构:FCA和PRA。

 

FCA全称是行为监管局,PRA全称是审慎监管局。

 

FCA行为监管局的职责,就是当你私下搞小动作,损害投资者利益,就敲你两下,让你感觉到疼;

 

PRA审慎监管局的职责,就是感觉你可能有小动作,就提早警告你,让你不敢耍小动作。

 

这就是我们目前所熟悉的英国FCA监管的历史由来。FCA继承了以前FSA的监管职责,比以前的FSA要更加的严厉。

 

英国金融监管演变的套路,在货币经济学中,称为英国双峰监管模式。英国这样搞,其实是在学习澳洲监管的思路。澳洲玩双峰监管这套东西更早,大概在1998年就这么做了。

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在英国干金融这行,看起来都需要有FSA监管,是不是?因为FSA监管的范围是非常大的,银行保险投资事业一把抓,比如说保险公司,它也会有一个FSA监管编号。但是你在英国开保险公司,就不代表能够做外汇保证金这个业务。

 

因为在英国的金融公司性质不一样,业务方向不一样,有的搞证券,有的整期货,有的玩保险,有的是投行,导致FCA的监管牌照,也是五花八门。而且,英国是欧盟国家,按照欧盟的规矩,只要在其他欧盟国家弄个公司,都可以获得英国FCA的注册号。你看,在塞浦路斯的外汇平台,都有一个英国FCA的注册号。

 

具体怎么查询FCA监管?

 

汇商琅琊榜带您一步一步,查询英国FCA监管。

 

第一步,打开FCA官网

 

FCA有个官方网站,专门用来核实查询监管,地址是:http://www.fca.org.uk/,貌似在上海的访问速度时快时慢,毕竟是外国网站。

 

FCA官网的首页小编给大家截个图:

3721.jpg

第二步,点击右上角的“FINANCIAL SERVICES REGISTER”

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第三步,输入FCA监管号码。

 

以英国著名的LMAX外汇平台为例来查询,它的监管号码是509778。

3721.jpg

第四步,得到查询结果。

 

注意 Status,这是非常重要的标示。Authorised代表授权。

 

这里的Status会有两种状态,一种是Authorised,另外一种是EEA Authorised。这个区别非常重大,后面会重点讲。

3721.jpg

3721.jpg

可以看到,英国FCA监管是非常好查询的,以上就是基本查询的信息。

 

下面,我们再就出事不久的塞浦路斯外汇平台ACFX,做一个演示查询。因为塞浦路斯属于欧盟成员国,只要在塞浦路斯注册的外汇平台就会自动获得一个英国FCA的注册号。

 

我们在ACFX的官网找到它的英国FCA注册号码 480859

3721.jpg


看到没有,Status的状态变成 EEA Authorised!

 

我们来解释一下,这个EEA的含义!这是本文的重点!

 

英国FCA监管,实际上分为“授权”和“EEA授权”。

 

先说“EEA授权”,就是刚才ACFX查询出来的状态。EEA的英文全称是European Economic Area,即欧盟经济区。说明它是欧盟成员国的公司,可以向欧盟以及英国公民提供金融服务,但是这个服务只受该公司所在的国家(塞浦路斯)监管,它实际上无法受到英国金融补偿计划的保护!

 

所以,ACFX的英国FCA注册号,是没有意义的。它出事了,中国投资者只能白看着!

 

再说说“授权Authorised”。

 

授权(Authorised): 英国FCA允许金融公司在英国提供FCA监管范围内的服务。(欧洲经济区以外的经纪商也可以在英国开展业务,必须申请被FCA授权,监管状态必须为:Authorised)

 

授权Authorised状态,也要分为两种情况。这个一定要注意!这是真假FCA监管的最根本区别!授权Authorised里,必须要有“Able tohold clients money” ,这是英国FCA监管最重要的一条!!!

 

为啥授权状态会出现两种情况呢?

 

授权状态的第一种:basic lincense。符合英国的监管,但在英国没有办公室或分公司,大多是发给一些白标,通常来说都是unable to hold clients money,也就是没有资质持有客户资金,这种平台的英国FCA监管一定要小心!它不是纯正的英国监管!

 

授权状态的第二种:full license。必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold clients money的,即有资质持有客户资金。

 

显而易见,如果你查询的公司具有 full license,这间交易商应属于比较“靠谱”的,是真正意义上的英国FCA监管。

 

还是以英国著名的顶级外汇交易平台LMAX为例,

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LMAX经过查询是具备“Able tohold clients money的”。那么这是什么意思呢?

 

FCA官方的邮件解释说具备“Able to hold clients money”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金。对于平台商而言,有这个东西才是真正受FCA监管,客户资金才享有金融补偿计划的保护。平台破产了,英国政府会保护补偿你!

 

200万英镑对于一个外汇交易商来说,不算多,但也不算少。你就当做这是交易商给FCA缴纳的押金或者买保险的费用吧!有了这个机制,平台跑路了,倒闭了,咱们投资者至少还有个最高五万英镑的保障!



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